Wir rechnen nach – für Sie.

Wer wir sind

Policenfuchs ist eine Marke der KIRCHNER Finanzgruppe GmbH. Die Gesellschaft ist als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO (Gewerbeordnung) tätig und im Vermittlerregister eingetragen. Unser Büro befindet sich im Westhafen Tower in Frankfurt am Main.

Unser Leitsatz lautet: „Sei schlau und rechne nach.“ Dahinter steht eine einfache Überzeugung: Wer seine Altersvorsorge beurteilen will, braucht belastbare Zahlen und keine Werbeversprechen.

Unsere Kernaussage: Wir rechnen nach – für Sie

Ihr Versicherer muß Sie jährlich über den Stand Ihrer Ansprüche unterrichten, einschließlich der Überschußbeteiligung und des Auszahlungsbetrags bei Kündigung (§ 155 VVG (Versicherungsvertragsgesetz)). Was diese Standmitteilung in der Regel nicht zeigt, ist die tatsächliche Verzinsung Ihrer eingezahlten Beiträge nach Abzug aller Kosten.

Genau diese Größe ermitteln wir. Wir stellen Beiträge, Kosten, Überschüsse und Garantien einander gegenüber und erläutern Ihnen, was Ihr Vertrag bisher geleistet hat und was Sie realistisch erwarten können. Die Entscheidung, was daraus folgt, treffen Sie selbst.

Unsere Prüfungen im Überblick

Wir prüfen private und betriebliche Vorsorgeverträge. Je nach Vertragsart setzen wir unterschiedliche Schwerpunkte:

• Lebensversicherungs-Check: kapitalbildende Lebensversicherungen, auch mit eingeschlossener Berufsunfähigkeits- oder Erwerbsunfähigkeitsabsicherung
• Rentenversicherungs-Check: private Rentenversicherungen sowie Basisrenten, auch Rürup-Renten genannt
• bAV-Check (betriebliche Altersversorgung) für Arbeitnehmer: Bestandsaufnahme und Nachrechnung der eigenen Betriebsrente
• bAV-Check für Arbeitgeber: Überblick über bestehende Versorgungszusagen, Durchführungswege und deren Finanzierung
• Unterstützung für Steuerberater und Wirtschaftsprüfer: Zusammenarbeit bei Mandanten mit betrieblicher Altersversorgung
• Nettopolice: Vorsorgeverträge ohne einkalkulierte Abschlußprovision, bei denen die Vergütung gesondert vereinbart wird

Besonderheit der be­trieb­li­chen Al­ters­ver­sor­gung

Eine Betriebsrente beruht auf einer Zusage des Arbeitgebers. Das Gesetz bestimmt, daß der Arbeitgeber für die Erfüllung der zugesagten Leistungen auch dann einsteht, wenn die Durchführung nicht unmittelbar über ihn erfolgt, etwa über eine Direktversicherung oder Pensionskasse (§ 1 Abs. 1 BetrAVG (Betriebsrentengesetz)). Für Arbeitgeber wie für Arbeitnehmer lohnt sich deshalb ein genauer Blick darauf, ob Zusage und Finanzierung zueinander passen.

So läuft die Prüfung ab – in vier Schritten

Unser Vorgehen ist bei allen Prüfungen gleich aufgebaut:

• Anfrage: Sie schildern uns Ihr Anliegen telefonisch, per E-Mail oder über das Anfrageformular und nennen die Verträge, um die es geht.
• Erstgespräch: Wir besprechen Ihre Ziele, klären, welche Unterlagen wir benötigen, und nennen Ihnen die Konditionen, bevor Sie uns beauftragen.
• Berechnung: Auf Grundlage Ihrer Unterlagen rechnen wir Ihren Vertrag nach und dokumentieren jeden Rechenschritt nachvollziehbar.
• Ergebnis und Entscheidung: Wir erläutern Ihnen das Ergebnis schriftlich und im Gespräch. Ob und wie Sie handeln, entscheiden allein Sie.

In­fo­ver­an­stal­tun­gen für Makler und Steu­er­be­ra­ter

Für Versicherungsmakler und Steuerberater bieten wir vierteljährlich Infoveranstaltungen an. Dort stellen wir unsere Arbeitsweise vor, erläutern typische Fragestellungen bei Lebens-, Renten- und Betriebsrentenverträgen und beantworten Ihre Fragen aus der Praxis.

Zur Anmeldung genügt eine kurze E-Mail an info@policenfuchs.de. Wir senden Ihnen dann den nächsten Termin und die Zugangsdaten zu.

Was wir nicht tun

Wir rechnen nach und erläutern. Die Prüfung und Geltendmachung rechtlicher Ansprüche bleibt Rechtsanwälten vorbehalten, steuerliche Fragen beantwortet Ihr Steuerberater. Eine Anlageberatung oder Fondsvermittlung außerhalb von Versicherungsverträgen bieten wir nicht an.

Häufige Fragen